Decidir uma estratégia de investimento e escolher as melhores aplicações são tarefas cada vez mais complexas. Afinal, o mundo está cheio de incertezas e há uma enorme gama de alternativas para quem pretende investir. Quem opta por fazer tudo sozinho, baseando-se apenas nas informações que já conhece, corre o risco de perder dinheiro. Dentro desse contexto, nada melhor do que contar com o suporte de especialistas em finanças pessoais.
O que nem todo mundo sabe é que existem funções diferentes nesse universo da consultoria financeira a pessoas físicas. Você já deve estar familiarizado com a figura do planejador financeiro, o especialista encarregado de orientá-lo sobre os investimentos mais indicados para você e ajudá-lo a organizar despesas, metas de longo prazo e estratégias para alcançar seus objetivos. Mas você sabe o que faz o agente autônomo? Pois é: essa é uma figura menos conhecida.
O planejador financeiro e o agente autônomo cumprem papeis diferentes, mas que acabam sendo complementares. A seguir, vamos mostrar em quais aspectos cada um deles pode atuar, de forma que você entenda em que cada um desses profissionais pode ajudá-lo. O mais importante é que você sempre tenha em mente que consultar esses especialistas pode fazer toda a diferença em seu futuro, já que eles podem aumentar seus retornos e minimizar riscos.
Quando consultar um agente autônomo
Como de costume, vamos usar como exemplo o caso do Carlos Eduardo, que é profissional liberal da área médica. Sempre atento à necessidade de construir um patrimônio capaz de oferecer conforto à sua família nestes tempos tão incertos, o Carlos Eduardo já contava com os serviços de um planejador financeiro. Com sua ajuda, ele definiu como iria investir seu dinheiro, qual parte de seus vencimentos seria usada nessas aplicações e quais seriam as melhores opções de retorno.
Pensando em melhorar ainda mais a performance dos investimentos, o Carlos Eduardo decidiu consultar um agente autônomo. Esse profissional atua como um intermediário entre os clientes e as instituições que trabalham com corretagem de títulos e valores mobiliários. Trabalhando no contato direto com os clientes das corretoras, os agentes autônomos indicam as melhores opções dentro da gama de produtos e aplicações disponíveis em sua instituição financeira.
Entendendo o papel do agente autônomo
Uma forma bem simples de compreender a diferença entre planejador financeiro e agente autônomo é a seguinte: o primeiro trabalha para você, oferecendo uma orientação sobre todos os aspectos de suas finanças, enquanto o segundo atua em nome da instituição em que você aplica seu dinheiro, identificando melhores oportunidades de rentabilidade. Cada um tem seu papel e sua importância, e ter o auxílio de ambos os profissionais só aumenta sua chance de ganhar dinheiro.
O agente autônomo, cuja atuação é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), precisa obedecer a algumas restrições em seu trabalho. Ele não pode, por exemplo, oferecer consultoria ao cliente em relação a alocação dos ativos. Ele também não recebe comissão direta do cliente (sua remuneração vem da corretora). Na hora de orientar o cliente sobre valores, quem deve ser ouvido é o planejador financeiro, que tem uma visão completa das finanças da pessoa.
Conte com a equipe da Campinas Seguros
É importante destacar que qualquer pessoa pode se beneficiar dos serviços de um planejador financeiro. Qualquer que seja o tamanho de seu patrimônio e de seus vencimentos mensais, é essencial saber como gastar e como investir. Esse profissional também o ajuda em questões fiscais e previdenciárias, preparando o terreno para você saber quanto pode aplicar e como investir melhor. Ou seja: ele é o primeiro profissional que você deve consultar sobre suas finanças.
Se você procura uma orientação financeira completa, uma excelente opção é a Campinas Seguros, que tem mais de duas décadas de experiência no atendimento e prestação de serviços a profissionais da área médica. Nossa equipe está à sua disposição para orientá-lo sobre diferentes tipos de investimentos, incluindo as aplicações com corretoras de valores e dicas para quem se interessa pelo conceito de desbancarização, mais uma forma de obter retornos superiores.
Outras modalidades de investimento, como consórcio e previdência privada, também estão à sua espera, assim como seguros para proteger seu negócio, sua família e sua residência. E se você não sabe ao certo como organizar suas finanças, podemos orientá-lo na elaboração de um planejamento financeiro sob medida para você. Venha bater um papo com a gente e descubra todas as maneiras em que podemos auxiliar no crescimento de seu patrimônio.